Fintech que lidera José Tomás Valente obtiene US $2,3 millones para potenciar expansión internacional
En dos años, los números de Betterplan han crecido de manera considerable. La plataforma de asesoría financiera que en octubre de 2020 lanzaron José Tomás Valente y Rafael Alonso pasó de 80 clientes y US$ 2 millones administrados, a fines de 2020, a 1.000 clientes y US$ 25 millones en activos gestionados en la actualidad.
La firma se enfoca en “entregar asesoría y recomendaciones de inversión ajustadas a las características propias de cada persona, de manera personalizada, para que puedan ahorrar, invertir y planificar su futuro financiero”, enfatizan los socios.
Todo, usando la tecnología, esto es, a través de la plataforma digital, modelo de negocios que se combina con asesores financieros.
En este tiempo, sumaron nuevos servicios. A la asesoría en la construcción de portafolios de inversión, los socios añadieron la asesoría para abrir una cuenta de inversión en el extranjero, en Estados Unidos, para invertir desde allá en los productos que se ofrecen en ese mercado. Ya contabilizan 300 cuentas de inversión de chilenos abiertas en ese país, menciona Valente. Para ello, Betterplan se constituyó en Estados Unidos, “lo que permitirá conseguir capital fuera de Chile de manera más sencilla, y facilitar la expansión regional”, destacan los socios.
Por ahora solo operan en Chile, pero el objetivo de Betterplan es expandirse regionalmente, dentro de Latinoamérica. Para ello, acaban de concretar su primera ronda de levantamiento de capital con fondos de venture capital, tanto chilenos, latinoamericanos como estadounidense. A principios de septiembre lograron recaudar US$ 2,3 millones. El mayor aporte de capital provino de HCS Capital, un fondo chileno-estadounidense, con base en Miami. “Obtuvimos un muy buen partner en el área fintech, con amplia experiencia tecnológica en el sector financiero de la región”, destaca Alonso.
Otro fondo que entró con un aporte relevante en la ronda fue el fondo chileno Vulcano, “que nos permite mantener el contacto dentro del ecosistema de venture capital en Chile y la región, porque tienen inversiones dentro de Latinoamérica. Ser parte de su portafolio es muy importante”, agrega Alonso.
Otros inversionistas que se sumaron a la ronda son family office locales.
Con los recursos obtenidos, los socios buscan dos cosas. Lo primero, expandir la oferta de productos, junto con profundizar los instrumentos y la clase de activos. Y segundo, capturar una mayor participación de mercado, primero dentro de Chile y luego en la región latinoamericana.
“El segundo semestre del próximo año esperamos concretar la expansión internacional, y nuestro foco estará en América Latina”, plantea Valente. Algunos servicios los entregarán desde Chile, como el soporte tecnológico, pero toda la asesoría financiera se hará con asesores locales, precisa el emprendedor.
La meta que se han trazado en Betterplan es audaz: llegar a US$ 100 millones administrados a finales del próximo año, y totalizar entre 4.000 y 5.000 clientes al término de 2023.
El Mercurio, 16 de octubre 2022
