Haz crecer tu patrimonio y conviértete en un mejor inversionista
Creado para facilitar el acceso a asesoría financiera experta y a productos de inversión que sólo eran ofrecidos a personas de alto patrimonio, Betterplan constituye una mezcla perfecta entre tecnología y asesoría financiera humana con un único propósito: hacer crecer tu patrimonio y convertirte en un mejor inversionista.
Según cuentan sus socios fundadores, hace más de 30 años que iniciaron los primeros Family Offices en Chile y más de 20 años los primeros Multi Family Offices. Hoy, posiblemente hay más de 200 empresas bajo este concepto que además está muy de moda y ha ido mutando en su negocio principal: La gestión del patrimonio financiero familiar con 3 grandes atributos: asesoría profesional personalizada; arquitectura 100% abierta, es decir, se da la posibilidad de invertir en todos los fondos disponibles de la industria, y transparencia e independencia en el cobro.
“A estos tres conceptos, nosotros le agregamos uno más: Tecnología de punta con una plataforma digital 24:7. Así nace Betterplan”, cuentan en la empresa.
Su fundador, José Tomás Valente, se obsesionó con brindar un servicio similar a los Multi Family Offices a muchas más personas. Luego de finalizar sus estudios en Harvard en EE.UU., regresó a Chile con la convicción de fundar una empresa que entregue una excelente solución y alternativa de administración y gestión patrimonial a personas y familias. Para lograr este gran desafío se asoció con Rafael Alonso quien aportó todo su conocimiento tecnológico para hacer la plataforma más escalable y poder llegar así a su público objetivo. Esta es la segunda empresa de Rafael. La primera también relacionada a la tecnología, MasAnalytics, fue vendida a la familia Yarur Arrasate en 2022.
Los primeros dos años de Betterplan transitaron con muchos éxitos. Hoy ya cuenta con más de 1.000 clientes con inversiones y siguen creciendo día a día. Este último año se incorporó Joaquín Rhodius, ex gerente de Gestión Patrimonial en LarrainVial por más de 10 años, aportando toda su experiencia con clientes de alto patrimonio. Así las cosas “nos enfocamos en darle asesoría financiera y acceso a inversiones al segmento Mass Affluent (personas, familias y empresas con patrimonio financiero entre 100 y 500 millones CLP)”, cuentan.
Agregan que tienen 2 modelos de servicios principales:
- Asesoría Personal: Para quienes quieren un servicio híbrido (plataforma y asesor) con acceso a los mejores fondos de la industria a bajo costo.
- Wealth Management: Para quienes quieren un servicio más tradicional con un asesor dedicado y reuniones periódicas de seguimiento.
“Nuestro modelo híbrido ofrece lo mejor de los dos mundos. Tomamos la experiencia del mundo tradicional para complementarla y mejorarla con el uso y la implementación de la tecnología. Estamos convencidos que los inversionistas a los que apuntamos merecen un mejor servicio del que le ofrecen hoy. Tener acceso a un asesor de inversiones dedicado y una plataforma con acceso a todos los fondos es algo muy diferenciador”, señalan en Betterplan.
“A través nuestro puedes invertir en ETFs, fondos de inversión y fondos mutuos, todo localmente o en tu cuenta en EE.UU. Algunos de los fondos que ofrecemos son: BlackRock, Goldman Sachs, JP Morgan, LarrainVial, Moneda, Singular, etc. Y lo mejor es que seleccionamos el más conveniente y todo a muy bajo costo. Los invitamos a agendar en nuestra página web una llamada con un asesor para que les cuenten más acerca de nosotros”, concluye.
