Diez maneras de hacerse rico en el mercado financiero

¿Cómo ganar plata en los mercados? Esa es la pregunta que muchos me hacen; especialmente aquellos con ganas de que esto suceda rápido. Los mercados globales hoy valen más de 100 trillones de dólares, por lo que definitivamente se ha creado mucha riqueza en ellos. Si quieres generar riqueza, más vale entender cómo se genera.

¿El problema? Muchos buscan estos retornos de manera equivocada. Parten invirtiendo tarde, escuchan malos consejeros, se mueven por rumores, dejan que sus emociones los dominen, persiguen la acción de moda; e incluso otros buscan “atajos” que los terminan llevando a una multa o a la cárcel.

Por el contrario, si actúas de manera inteligente la probabilidad de multiplicar tus ahorros sube exponencialmente. Si quieres hacerte rico en los mercados, hay un par de cosas que tienes que saber.

Barry Ritholtz, fundador de Ritholtz Wealth Management, empresa que lleva su nombre y que administra cercano a 3 billones de dólares, resume las 10 maneras de ganar a lo grande en los mercados. Usando sus palabras: “Estas no son un secreto, son 10 verdades que poca gente tiene el interés de recordarte”.

Un último detalle. Cada una de las maneras de ganar plata -a lo grande- están clasificadas aquí según tres factores:

• Probabilidad de que tengas éxito.
• Grado de dificultad de llevarla a cabo.
• Tiempo necesario para lograr la fortuna.

Diez formas de hacerse realmente rico según Barry Ritholtz

Enumeradas desde la desde la más difícil (menos probable) de conseguir hasta la que es más probable que te lleve a conseguir una fortuna.

1.Encuentra la próxima Apple o Nvidia:

¿Qué podría ser más sencillo? Encuentra una pequeña empresa poco querida, desconocida y subvaluada, ¡y compra, compra, compra! Hay muchos innovadores por ahí, ¡y todo lo que necesitas es descubrirlos! Luego, convence a mucha gente para que también lo haga (después de que ya hayas comprado).

Ah, y luego la parte difícil: Mantén estas acciones hasta que el resto del mundo descubra lo que tú ya sabes. Con el tiempo, estas joyas ocultas experimentarán un crecimiento y ganancias enormes, ¡y sus precios de acciones se dispararán!

• Probabilidad de éxito: 1/10.
• Grado de dificultad: 10/10.
• Tiempo necesario: 5-20 años.

2. Innovar:

Durante las últimas décadas se han generado enormes innovaciones en los mercados. Ya sea a través de ETFs, indexación Directa, aplicaciones de trading gratuitas, créditos privados, criptomonedas o wealth managers digitales, el mundo de la inversión se ha llenado de nuevas formas inteligentes de proveer servicios financieros.

Todo lo que necesitas hacer es inventar una de estas, crear una empresa en torno a tu innovación, monetizarla y luego venderla a una empresa más grande. ¿Qué hay de difícil en eso?

• Probabilidad de éxito: 2/10.
• Grado de dificultad: 9/10.
• Tiempo necesario: 2-7 años.

3. Aprovecha la próxima burbuja (pero salte antes de que explote):

Hay burbujas por todas partes, y para sacar provecho de ellas, solo necesitas hacer cuatro cosas: 1) Identificar estas burbujas cuando estén en auge; 2) Invertir en ellas (aunque estén caras); 3) Averiguar cuándo están a punto de alcanzar su punto máximo; 4) Vender tus inversiones antes del colapso.

• Probabilidad de éxito: 3/10.
• Grado de dificultad: 8/10.
• Tiempo necesario: 1-5 años.

4. Vender en corto acciones/mercados:

El lado opuesto del trading de burbujas es identificar empresas o mercados extremadamente sobrevaluados y apostar en contra de ellos. Claro, la multitud suele tener razón la mayor parte del tiempo, pero cuando se equivocan, es espectacular.

Necesitarás aguantar la presión con nervios de acero y la crítica que vendrá hacia ti, pero seguro que valdrá la pena. También puedes ganar puntos extra por identificar fraudes que los reguladores no notan.

• Probabilidad de éxito: 4/10.
• Grado de dificultad: 7/10.
• Tiempo necesario: 6 meses a 3 años.

5. Anticipar el mercado (time the market):

Los mercados suben y bajan, ¿qué tan difícil puede ser anticiparse y estar del lado correcto de la tendencia?

• Probabilidad de éxito: 5/10.
• Grado de dificultad: 6/10.
• Tiempo necesario: Cuando ocurra el próximo cambio de tendencia.

6. Ofrecer un servicio valioso:

Encuentra una forma de ofrecer algún tipo de servicio, ya sea investigación, ejecución, gestión de activos o simplemente identificar aquellas cosas que todos los demás han pasado por alto. Después solo tienes que monetizar ese servicio.

• Probabilidad de éxito: 7/10.
• Grado de dificultad: 8/10.
• Tiempo necesario: 7-12 años.

7. Convertirte en un gran vendedor:

Si puedes convencer a las personas de comprar lo que estás vendiendo y cobrar un margen y/o comisión por ese producto, puedes hacer una fortuna. Ni siquiera necesitas estar en lo correcto, solo necesitas tener confianza y ganarte la confianza de tus clientes. Nunca fui buen vendedor, pero siempre admiré a aquellos que lo son.

• Probabilidad de éxito: 9/10.
• Grado de dificultad: 5/10.
• Tiempo necesario: El tiempo que te tome comenzar a cerrar ventas.

8. Invertir en índices/ETF: Compra todo el mercado; mantenlo durante años; disfruta tu jubilación. El desafío es que tus propios instintos y comportamiento trabajarán en tu contra todo el tiempo.

Aunque esto debería ser 1 de 10 en términos de dificultad, desafortunadamente, tu propia mente lo hace más difícil de lo que debería ser.

• Probabilidad de éxito: 10/10.
• Grado de dificultad: 5/10.
• Tiempo necesario: 20-50 años.

9. Invertir de manera constante (dollar cost averaging):

Esta es otra forma de garantizar acumular una fortuna, pero solo si te mantienes fiel a ello con el tiempo. Lo preferible es hacerlo con índices/ETF globales pero puede hacerse con otras inversiones también.

• Probabilidad de éxito: 9/10.
• Grado de dificultad: 3/10.
• Tiempo necesario: 10-50 años.

10. Aprovechar el interés compuesto (también conocido como “rara vez vender”):

El tiempo es tu amigo en el mercado y cuanto más tiempo tienes inversiones compuestas, especialmente si reinviertes dividendos o intereses, mejor te irá. Oye, si esto es lo suficientemente bueno para Warren Buffett, es lo suficientemente bueno para ti.

• Probabilidad de éxito: 10/10.
• Grado de dificultad: 2/10.
• Tiempo necesario: Por siempre.

Conclusión

En cada una de las descripciones de las “10 maneras de hacerse rico”  Barry mantiene la ironía que te da los años y décadas en la industria financiera conversando con miles de clientes que le deben haber hecho la misma pregunta una y otra vez “¿cómo puedo ganar a lo grande?”. Ante lo que Barry responde:

“Los inversores se enfrentan a infinitas opciones, pero todo se resume en esto: ¿Quieres hacerlo fácil o hacerlo difícil y con poca probabilidad de éxito?”

Por mi parte debo decir que al menos una vez a la semana alguien me dice que compró un par de acciones para “hacerse una pasada” y no le fue bien. ¿Sorprendido? Para nada.