BlackRock Cash Solution, una manera de rentabilizar tus ahorros en dólares en tu cuenta personal en Estados Unidos junto a Betterplan
Betterplan a través de BlackRock Cash Solution te da la alternativa de ahorrar en dólares en tu cuenta personal con custodia en Estados Unidos. Esta nueva estrategia tiene como objetivo principal la preservación de capital y la obtención de rentabilidad, sin correr el riesgo de las bajas del mercado accionario. La estrategia es manejada por BlackRock, el manager más grande del mundo, que actualmente administra más de US$ 10 billones (aproximadamente 40 veces el PIB de Chile).
BlackRock Cash Solution se recomienda cuando tienes un horizonte de inversión de corto y mediano plazo, cuando eres un inversionista muy averso al riesgo.
Gracias a BlackRock Cash Solution podrás rentabilizar tus ahorros en dólares y a la vez minimizar tu carga impositiva, ya que esta estrategia invierte en un fondo UCITS (Undertakings for the Collective Investment in Transferable Securities), el cual se encuentra domiciliado en Irlanda y bajo la regulación de la Unión Europea, lo que permite optimizar el pago de impuestos.
¿En qué invierte BlackRock Cash Solution?
La estrategia de Betterplan BlackRock Cash Solution invierte en un ETF de bonos corporativos en dólares de diferentes sectores, con grado de inversión y de muy corta duración, lo que permite obtener rentabilidad y minimizar el riesgo de tasas de interés.
El ETF en el que invierte esta estrategia es el iShares Ultra Short Bond UCITS (ERNA), el cual replica la rentabilidad del índice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Ultrashort Index.
El fondo invierte en bonos corporativos principalmente del sector bancario (42%), consumo (21%) y Energía (42%). En términos de clasificación de riesgo, se encuentra invertido principalmente en bonos A (13%) y BBB (36%); ambas clasificaciones pertenecientes a la categoría Investment Grade (compañías con muy buena clasificación crediticia). Tiene una duración promedio de 0,39 años
¿Por qué la inversión en BlackRock Cash Solution hace eficiente el pago de impuestos?
El ETF BlackRock Ultra Short Bond UCITS se encuentra domiciliado en Irlanda, por lo que se encuentra bajo la regulación de la Unión Europea. Esto beneficia a los inversionistas latinoamericanos por dos razones:
- Impuesto a la Herencia: Cuando inviertes sobre US$ 60.000 en Estados Unidos, quedas expuesto a un impuesto a las Herencia de 40%. La optimización de dicha carga tributaria se logra a través de la inversión en fondos/ETF UCITS.
- WithHolding Tax: En Estados Unidos se retienen impuestos cada vez que recibimos dividendos por nuestras inversiones. Los fondos/ETF UCITS tienen series acumulativas, que no reparten dividendos, sino que se acumulan, por lo que minimizan este impuesto.
Resumen de las ventajas de BlackRock Cash Solution
- Preservación de Capital: el fondo tiene un nivel de riesgo muy bajo, ya que invierte en bonos con muy buena clasificación crediticia (grado de inversión) y de muy corto plazo (menos de 5 meses).
- Diversificación: exposición a más de 500 bonos corporativos de muy corto plazo emitidos en dólares y de diferentes sectores.
- Liquidez: puedes rescatar diariamente tus inversiones.
- Transparencia: el ETF replica las inversiones del índice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Ultrashort Index, por lo que hay una guía respecto a los bonos en los que puede invertir el fondo.
- Eficiencia Tributaria: al ser un ETF UCITS, se encuentra bajo la regulación de la Unión Europea, que optimiza el impuesto a la herencia, y disminuye el withholding tax por el hecho de tener series acumulativas, que no distribuyen dividendos.
Otra Información
- Principales posiciones: JP Morgan (3,04%), Toyota Motors (2,69%), Morgan Stanley (2,53%), Goldman Sachs Group (2,34%), Bank of America (2,28%).
- Principales sectores: bancos (41,6%), Consumo no Cíclico (10%), Consumo cíclico (9,7%), Energía (6,8%), Seguros (5,2%).
- Duración: la duración del fondo es de 0,39 años, lo cual significa que el fondo tiene bonos de diferentes plazos, donde al calcular el promedio ponderado de su duración se obtienen los 0,39 años.
- AUM: el fondo cuenta con US$ 1.075 millones bajo administración.
- Costos: el fondo tiene una remuneración de administración de 0,09%.
En caso de estar interesado en invertir en BlackRock Cash Solution, te invitamos a activar BetterplanUS. Una vez que tengas activa tu cuenta personal en Estados Unidos, puedes seleccionar la estrategia BlackRock Cash Solution, y comenzar a ahorrar en dólares. Si necesitas más información, siempre puedes contactar a tu asesor o escribirnos por el chat de la plataforma.
